Yüzde 1 Kuralı Nedir? Forexte İşlem Başına Ne Kadar Risk

Bir bakışta

İşlem başına risk

Hesabın %1’i

5.000 dolarlık hesapta

İşlem başına 50 dolar

Lot büyüklüğü

Stop mesafesinden hesaplanır

Gerçekleşen kayıp

%1’i aşabilir (boşluk, kayma)

Yüzde 1 kuralı forexte nasıl çalışır?

Yüzde 1 kuralı bir risk ölçüsüdür: tek bir işlemde planlanan kayıp, yani zarar durdur tetiklenirse kaybedilecek tutar, hesabın %1’iyle sınırlanır. 5.000 dolarlık bir hesapta bu, işlem başına 50 dolardır. Sabit yüzdeli risk yaklaşımında farklı oranlar kullanılabilir; %1 bunlardan biridir. Hepsinin arkasındaki fikir aynıdır: tek bir işlemin kaybını hesaba göre küçük tutmak, böylece bir kayıp serisinin hesabı çok hızlı küçültmesini önlemek.

Kural pozisyonun değerini değil riski ilgilendirir. Hesabın %1’ini risk eden bir işlem, stop mesafesine ve kaldıraca bağlı olarak hesap bakiyesinin birkaç katı değerinde bir pozisyon içerebilir.

Forexte yüzde 1 kuralı nasıl uygulanır?

Uygulama üç adımdan oluşur:

1. Hesabın %1’ini hesaplamak: örneğin 5.000 dolar × %1 = 50 dolar.
2. Zarar durduru belirlemek. Yaygın bir yaklaşım, stopu kurulumun geçersiz sayılacağı seviyenin yakınına koymak ve mesafeyi pip olarak ölçmektir: stop loss nasıl kullanılır.
3. Pozisyon büyüklüğünü hesaplamak: stop mesafesi ile pip değerinin çarpımı %1’lik tutara eşit olacak şekilde: pozisyon büyüklüğü.

lot = (hesap × %1) ÷ (pip cinsinden stop mesafesi × standart lot başına pip değeri)

Yüzde 1 kuralı örneği: EUR/USD

USD hesap örneği

Hesap 5.000 dolar, dolar hesapta EUR/USD, standart lot başına pip değeri 10 dolar, 25 pip zarar durdur:

1. Risk tutarı: 5.000 × %1 = 50 dolar
2. Pozisyon büyüklüğü: 50 ÷ (25 × 10) = 0.20 lot

Stop tetiklenirse kayıp, spread, komisyon ve kayma hariç yaklaşık 50 dolar olur.

TL hesapta yüzde 1 kuralı nasıl uygulanır?

TL hesapta pozisyon büyüklüğü nasıl hesaplanır? Önce pip değeri TL’ye çevrilir, ardından aynı formül uygulanır.

TL hesap örneği

Hesap 100.000 TL, EUR/USD’de 20 pip zarar durdur. USD/TRY’nin 49,00 olduğunu varsayalım; bu durumda standart lot başına pip değeri 10 × 49,00 = 490 TL olur:

1. Risk tutarı: 100.000 × %1 = 1.000 TL
2. Pozisyon büyüklüğü: 1.000 ÷ (20 × 490) ≈ 0,102 → 0.10 lot (aşağı yuvarlandı)

Dolar/TL değiştikçe TL cinsinden pip değeri de değişir; bu yüzden hesapta güncel kur kullanılmalıdır.

Yüzde 1 neden pozisyon büyüklüğü değildir?

Çünkü pozisyon büyüklüğü stop mesafesine bağlıdır. Aynı 50 dolarlık risk tutarı korunurken daha dar bir stop daha büyük bir pozisyona izin verir:

Aynı %1 risk, farklı stop mesafeleri

Hesap 5.000 dolar, risk 50 dolar, EUR/USD 1,0850, standart lot başına pip değeri 10 dolar:

• 50 pip stop: 50 ÷ (50 × 10) = 0.10 lot, yaklaşık 10.850 dolarlık pozisyon (efektif kaldıraç yaklaşık 2,2:1)
• 5 pip stop: 50 ÷ (5 × 10) = 1.00 lot, yaklaşık 108.500 dolarlık pozisyon (efektif kaldıraç yaklaşık 21,7:1)

Stop seviyesinden gerçekleşirse iki işlem de maliyetler hariç %1 risk eder. İkincisi çok daha fazla teminat gerektirir ve aynı miktardaki kayma, planlanan stop mesafesinin daha büyük bir bölümünü oluşturur: kaldıraç nedir.

Yüzde 1 başlangıç bakiyesinden mi, güncel bakiyeden mi hesaplanır?

İki yöntem de kullanılır, ama kazanç ve düşüş dönemlerinde farklı risk yolları üretir. Yüzde 1 tutarını her işlemden sonra güncel bakiyeden yeniden hesaplamak, sabit oranlı (fixed fractional) pozisyon boyutlandırma olarak bilinir; risk tutarını düşüş döneminde küçültür, kazançtan sonra büyütür. Başlangıç bakiyesine sabit tutmak ise risk edilen tutarı aynı bırakır; bu durumda düşüş sırasında her kayıp, kalan hesabın daha büyük bir bölümünü oluşturur.

Kayıplardan sonra %1'i yeniden hesaplamak

Başlangıç bakiyesi 5.000 dolar, güncel bakiyenin %1’iyle üç kayıplı işlem:

• 1. işlem: risk 50,00 dolar, sonrasında bakiye 4.950,00 dolar
• 2. işlem: risk 49,50 dolar, sonrasında bakiye 4.900,50 dolar
• 3. işlem: risk 49,01 dolar, sonrasında bakiye 4.851,50 dolar

Düşüşlerin nasıl biriktiği ve toparlanmak için ne kadar kazanç gerektiği: drawdown nedir, maksimum drawdown.

Yüzde 1 kuralının sınırları nelerdir?

• Kazandıran bir yöntem yaratmaz. İşlem başına %1 risk, kayıpların ne kadar hızlı biriktiğini kontrol eder; bir stratejinin para kazanıp kazanmadığı kazanma oranına, ortalama kazanca, ortalama kayba ve maliyetlere bağlıdır: risk ödül oranı.
• Gerçekleşen kayıp %1’i aşabilir. Standart bir stop loss çıkış fiyatını garanti etmez: boşluk, kayma ve stopun ötesinde gerçekleşme gerçekleşen kaybı %1’in üstüne çıkarabilir; spread açılması da stopu daha erken tetikleyebilir.
• Korelasyonlu veya aynı faktöre duyarlı pozisyonlar toplam riski artırabilir. Her biri %1 risk eden birkaç açık pozisyon birlikte hareket edebilir; örneğin doları ortak olan farklı paritelerdeki işlemler. Bu durumda toplam risk %1’in çok üstünde olabilir. Pariteler arasındaki korelasyon sabit değildir, bu örtüşme zamanla değişir. Açık pozisyonların toplam riskini sınırlamak için ayrı bir portföy düzeyi risk sınırı kullanılabilir.
• En küçük lot büyüklüğü kuralı sınırlayabilir. Aracı kurumun en küçük pozisyonu 0.01 lot ise, dolar hesapta EUR/USD’de 25 pip stopla en küçük risk yaklaşık 2,50 dolardır. 200 dolarlık bir hesapta %1, 2 dolar eder; yani en küçük pozisyon bile yaklaşık %1,25 risk eder. Bu durumda %1 sınırının tam uygulanması mümkün olmayabilir.

Lot hesaplama aracı, risk yüzdesi, stop mesafesi ve pariteden yola çıkarak, uygulanabilir işlemlerde gereken lot büyüklüğünü hesaplamaya yardımcı olur.