Forex Risk Yönetimi: Riskinizi Nasıl Yönetirsiniz?
Forexte risk yönetimi, her işlemde ve hesabın tamamında ne kadar paranın risk altında olacağını belirleyen kurallar bütünüdür: işlem başına risk, zarar durdur, pozisyon büyüklüğü ve toplam riske konan sınırlar. Bir stratejiyi kârlı yapmaz; ancak işlemler ters gittiğinde kayıpların ne kadar hızlı birikebileceğini kontrol eder. Bu bölüm her parçayı adım adım anlatır.
Forex risk yönetimi: nereden başlanmalı?
Her konu bir öncekinin üzerine kurulur:
- İşlem başına risk: Tek bir kayıplı işlemin hesaba ne kadara mal olabileceği; çoğu zaman sabit bir yüzde olarak belirlenir: yüzde 1 kuralı.
- Zarar durdur: İşlem ters giderse nerede kapatılacağı ve çıkış fiyatının neden garanti olmadığı: stop loss nasıl kullanılır.
- Pozisyon büyüklüğü: Zarar durdur tetiklendiğinde planlanan tutarın kaybedilmesi için kaç lot açılacağı: pozisyon büyüklüğü.
- Risk ödül oranı: Planlanan kaybın planlanan kazançla karşılaştırması ve başa baş için gereken kazanma oranı: risk ödül oranı.
- Drawdown: Kayıpların işlemler boyunca nasıl biriktiği ve derin düşüşlerden toparlanmanın neden zor olduğu: drawdown nedir.
Bazı yazarlar bu listedeki hesap düzeyindeki kararları para yönetimi adıyla gruplar; terim kullanımı değişkendir.
Parçalar nasıl bir araya gelir?
Riske dayalı yaygın bir planlama sırası şudur: zarar durdur piyasaya göre, risk tutarı hesaba göre, pozisyon büyüklüğü de bu ikisinden belirlenir. Ardından kâr al mesafesi, zarar durdur mesafesiyle birlikte planlanan risk ödül oranını belirler. Lot hesaplama aracı bu hesabı her parite ve hesap para birimi için yapar.
Riskten başlayarak planlanan bir işlem
Hesap 5.000 dolar, risk %1 (50 dolar), dolar hesapta EUR/USD, 25 pip zarar durdur ve 50 pip hedef:
- Pozisyon büyüklüğü: 50 ÷ (25 × 10) = 0.20 lot
- Stop tetiklenirse planlanan kayıp: yaklaşık 50 dolar (hesabın %1’i)
- Hedefe ulaşılırsa planlanan kazanç: yaklaşık 100 dolar, 1:2 risk ödül oranı
Tüm rakamlar spread, komisyon ve kayma hariçtir.
başlangıç
- Pozisyon Büyüklüğü Nasıl Hesaplanır? Forexte Kaç Lot Açılmalı
Forexte pozisyon büyüklüğü nasıl hesaplanır? Risk tutarı, zarar durdur mesafesi ve pip değeriyle kaç lot açmanız gerektiğini örneklerle öğrenin.
- Risk Ödül Oranı Nedir? Forexte Nasıl Hesaplanır
Risk ödül oranı, bir işlemde göze alınan kayıp ile hedeflenen kazanç arasındaki orandır. Nasıl hesaplandığını ve başa baş kazanma oranını öğrenin.
- Stop Loss Nasıl Kullanılır? Stop Loss Nereye Konur
Forexte stop loss nasıl kullanılır, nereye konur? Adım adım stop loss koyma, seviye seçme yöntemleri, stopun neden kötü fiyattan kapanabileceği.
- Yüzde 1 Kuralı Nedir? Forexte İşlem Başına Ne Kadar Risk
Forexte yüzde 1 kuralı nedir, nasıl uygulanır? İşlem başına risk hesabı, pozisyon değeriyle farkı, dolar ve TL hesap örnekleri ve kuralın sınırları.
Temel terimler
- Drawdown
Drawdown (sermaye erimesi), hesap değerinin bir tepe noktasından sonraki en düşük seviyeye kadar gerilemesidir ve genellikle tepeye göre yüzde olarak ifade edilir.
- Garantili stop loss
Garantili stop loss (GSLO), fiyat boşluk bıraksa ya da hızlı hareket etse bile pozisyonu tam olarak belirlenen seviyeden kapatmayı taahhüt eden stop emridir.
- Hedge (hedging)
Hedge (hedging), bir pozisyonun ya da varlığın kur riskini ters yönlü bir pozisyonla azaltmaktır; forex platformlarında aynı paritede ters pozisyonları yan yana tutmayı da anlatır.
- Kazanma oranı (win rate)
Kazanma oranı (win rate), belirli bir dönemdeki kazanan işlem sayısının toplam işlem sayısına oranıdır ve yüzde olarak ifade edilir.
- Sabit oranlı pozisyon boyutlandırma (fixed fractional)
Sabit oranlı (fixed fractional) pozisyon boyutlandırma, her işlemde hesabın güncel bakiyesinin sabit bir yüzdesini risk eden ve bu yüzden risk tutarını bakiye değiştikçe yeniden hesaplayan yöntemdir.
- Stop loss (zarar durdur)
Stop loss (zarar durdur), zarardaki bir pozisyonu önceden belirlenen fiyat seviyesinde otomatik olarak kapatarak kaybı sınırlamak için kullanılan emirdir.
- Take profit (kâr al)
Take profit (kâr al), kârdaki bir pozisyonu fiyat önceden belirlenen hedef seviyeye ulaştığında otomatik olarak kapatan emirdir.
- Trailing stop (iz süren stop)
Trailing stop (iz süren stop), işlem lehinize ilerledikçe fiyatı belirli bir mesafeden izleyen ve geri gitmeyen bir stop loss türüdür.
Sık sorulan sorular
Forex risk yönetiminin en önemli parçası nedir?
Tek bir en önemli parça yoktur; ancak pozisyon büyüklüğü, belirli bir stop mesafesinden doğacak parasal kayıp üzerinde en doğrudan etkiye sahip ayarlardan biridir. İşlem başına risk ve stop mesafesinden hesaplanır.
Risk yönetimi ile para yönetimi aynı şey mi?
Terimler çoğu zaman birbirinin yerine kullanılır ve kullanım yazara göre değişir. Bazı yazarlar para yönetimini işlem başına risk yüzdesi gibi hesabın tamamına ilişkin kararlar, risk yönetimini ise zarar durdur ve pozisyon büyüklüğü gibi tek tek işlemlere ilişkin kontroller için kullanır.
Risk yönetimi para kaybetmemeyi garanti eder mi?
Hayır. Risk altındaki planlanan tutarı sınırlar; ancak fiyat boşlukları, kayma, aynı anda açık birden fazla pozisyondaki korelasyonlu risk ve avantajı olmayan bir strateji yine kayba yol açabilir.