Forex Aracı Kurumu Nasıl Seçilir? Kontrol Listesi

Bir bakışta

Önce kontrol edin

SPK faaliyet izni

Karşılaştırın

Toplam işlem maliyeti

Yurt dışı lisans

Türkiye’de hizmet yetkisi vermez

Gerçek hesapta önce

Küçük tutarla çekim testi

Forex aracı kurumu seçerken hangi kriterlere bakılmalı?

Aracı kurumunuz paranızı tutar, emirlerinizi gerçekleştirir ve maliyetlerinizin çoğunu belirler. Bu yüzden seçim, bir forex yatırımcısının vereceği en önemli güvenlik kararlarından biridir. Aşağıdaki ölçütleri önem sırasına göre ele alın; ilk ölçütü karşılamayan bir kuruluşu diğer özellikleri ne kadar cazip olursa olsun elemek gerekir.

FX Handbook’un eğitim yazıları tarafsızdır ve belirli bir aracı kurumu önermez. Kuruluş karşılaştırmaları, yayımlanmış bir puanlama yöntemiyle hazırlanan ayrı sayfalarda yer alır ve bu sayfalarda varsa ticari ilişkiler açıkça belirtilir: ortaklık beyanı.

Forex aracı kurumunun SPK lisansı nasıl kontrol edilir?

Türkiye’de yerleşik kişilere kaldıraçlı işlem hizmetini yalnızca SPK’nın yetkilendirdiği aracı kurumlar ve bankalar sunabilir. SPK lisans sorgulama için SPK’nın kendi sitesi kullanılır: SPK, “lisans” yerine “faaliyet izni” terimini kullanır ve faaliyet izni olan kuruluşları aracı kurumlar ve bankalar için ayrı listelerde yayımlar; “Kaldıraçlı Alım Satım Yetkisi” filtresiyle kaldıraçlı işlem yetkisi olanları görebilirsiniz. Marka adına değil, sözleşme imzalayacağınız şirketin tam unvanına bakın.

Yurt dışında lisanslı olmak, Türkiye’de yerleşik kişilere hizmet verme yetkisi anlamına gelmez; SPK bu faaliyeti izinsiz sayar ve bu hesaplar SPK’nın koruma ve şikâyet mekanizmalarının dışında kalır: Forex Türkiye’de yasal mı?.

Forex aracı kurumlarında müşteri parası nasıl korunur?

Yetkinin hemen ardından bakılacak şey, paranızın başına bir şey gelirse ne olacağıdır:

• Paranın saklanması: SPK yetkili kuruluşlarda kaldıraçlı işlem teminatları müşteri bazında izlenir ve Takasbank nezdinde tutulur. Başka ülkelerdeki kuruluşlarda müşteri parasının kurumun kendi parasından ayrı tutulup tutulmadığı, o ülkenin kurallarına bağlıdır.
• Negatif bakiye koruması: SPK yetkili kuruluşlarda genel müşterilerden, yatırdıkları teminatı aşan zarar talep edilemez. AB ve Birleşik Krallık’ta bireysel müşteriler için de benzer bir koruma vardır; her ülkede ve her kuruluşta bulunmaz.
• Kaldıraç sınırı: SPK yetkili kuruluşlarda pozisyon açılışındaki kaldıraç 10:1 ile sınırlıdır: SPK kaldıraç sınırı.
• Şikâyet yolu: Bir anlaşmazlıkta nereye başvurabileceğinizi önceden bilin; SPK yetkili kuruluşlar için SPK’ya başvurulabilir.

Forex aracı kurumlarının maliyetleri nasıl karşılaştırılır?

Bir işlemin toplam maliyeti spread + komisyon + swap + diğer ücretlerdir; aracı kurumlar tek başına spreade göre değil, bu toplama göre karşılaştırılmalıdır:

Maliyet	Nelere dikkat edilmeli
Spread	İşlem yaptığınız paritelerde ve saatlerde ortalama spread; haber saatlerinde ne kadar açıldığı
Komisyon	Lot başına mı, tek yön mü tam işlem mi; hangi hesap türünde alınıyor
Swap	Gece taşıdığınız pozisyonlarda long ve short swap oranları
Diğer ücretler	Hesap, hareketsizlik, para yatırma ve çekme ücretleri; kur çevrim farkları

Raw spread ve komisyonsuz hesapların nasıl karşılaştırılacağı: forex spread nedir. Gecelik maliyetler: swap nedir.

Forex aracı kurumlarında emir gerçekleştirme kalitesi nasıl değerlendirilir?

Aynı spreadi sunan iki kuruluşta sonuçlar, emirlerinizin nasıl gerçekleştirildiğine göre farklı olabilir:

• Gerçekleştirme modeli: Kuruluşun piyasa yapıcı mı (dealing desk) yoksa emirleri likidite sağlayıcılarına ileten bir model mi (STP, ECN) kullandığını ve emir gerçekleştirme politikasını okuyun. Hiçbir model kendiliğinden daha iyi değildir; şeffaflık ve gerçekleştirme kalitesi etiketten önemlidir: ECN nedir, STP nedir, dealing desk nedir.
• Kayma ve requote: Hızlı piyasalarda emirlerin ne sıklıkla ve ne kadar kaydığı ya da yeniden fiyatlandığı: requote nedir.
• Stop out ve margin call seviyeleri: Pozisyonların hangi teminat seviyesinde kapatılacağı çerçeve sözleşmede yazar: margin call nedir.

Forex platformu ve para çekme koşulları nasıl değerlendirilir?

• İşlem platformu: MetaTrader 4, MetaTrader 5 ya da kuruluşun kendi platformu; ihtiyacınız olan emir türlerini ve araçları sunup sunmadığı: MT4 ve MT5 farkı.
• Ürün yelpazesi: İşlem yapmak istediğiniz pariteler, altın ve diğer ürünler ve bunlardaki kaldıraç ve maliyet koşulları.
• Para yatırma ve çekme: Hangi yöntemlerin kullanılabildiği, sürelerin ne kadar olduğu ve ücret alınıp alınmadığı. Para yalnızca kuruluşun kendi adına açılmış hesaplara yatırılmalıdır.
• Müşteri hizmetleri: Türkçe destek, ulaşılabilirlik ve sorunların nasıl çözüldüğü.
• Demo hesap: Platformu ve fiyatlamayı risksiz denemek için: forex demo hesap.

Güvenilir olmayan forex şirketlerinin uyarı işaretleri

• Garantili getiri vaadi ya da telefonla ısrarlı teklifler.
• Şahıs hesaplarına ya da kuruluşla ilgisiz şirket hesaplarına para yatırmanızın istenmesi.
• “Hesap yöneticisi” adı altında işlemlerinizi sizin yerinize yapma teklifi.
• Para çekmek için önce ek ödeme istenmesi.
• Yatırıma ya da işlem hacmine bağlı bonuslar. AB ve Birleşik Krallık’ta bireysel müşterilere bu tür teşvikler kısıtlanmıştır; bonus şartları işlem hacmi veya para çekme koşulları içerebilir.

Uyarı işaretlerinin tamamı: forex dolandırıcılığı.

Forex aracı kurumu seçme kontrol listesi

1. SPK’nın faaliyet izni listesinden kaldıraçlı işlem yetkisi olan kuruluşları belirleyin.
2. Adaylarınızın çerçeve sözleşmesini, ücret tablosunu ve emir gerçekleştirme politikasını okuyun.
3. İşlem yapacağınız paritelerde ve saatlerde toplam maliyeti karşılaştırın.
4. Demo hesapla platformu ve fiyatlamayı deneyin.
5. Gerçek hesap açıldığında para yatırma ve çekme sürecini düşük tutarlı bir işlemle test etmek düşünülebilir.